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La mia Unione intende contrarre un mutuo con un istituto di credito .
La banca, tra la documentazione chiede : " Lettera in cui si precisi alla banca se il ricavato del mutuo debba essere vincolato presso il Tesoriere oppure debba essere versato in forma vincolata sul conto di tesoreria presso la Banca d'Italia". Qual è la procedura corretta? Una vale l'altra?

Luisamp ha scritto:La mia Unione intende contrarre un mutuo con un istituto di credito .
La banca, tra la documentazione chiede : " Lettera in cui si precisi alla banca se il ricavato del mutuo debba essere vincolato presso il Tesoriere oppure debba essere versato in forma vincolata sul conto di tesoreria presso la Banca d'Italia". Qual è la procedura corretta? Una vale l'altra?

Con l'istituzione della "Tesoreria Unica" e la distinta contabilizzazione degli incassi e dei pagamenti tra cassa libera e cassa vincolata non è più possibile "aprire c/c vincolati specifici".
Pertanto il ricavato del mutuo deve essere versato in forma vincolata (vincolo da apporre con l'emissione dell'ordinativo) sul conto di tesoreria presso la Banca d'Italia.
Raffaele Granitto